招商銀行離岸賬戶被大量銷戶!如何確保你的賬戶安全?

  • 時間:2017-11-29
  • 作者:卓信
  • 來源:www.wzxjab.live
最近收到不少客戶反饋,在嚴查境外匯款的同時,浦發、平安、招商、交通等銀行都開始加速清理離岸賬戶。

招商銀行曾在今年3月發布過《關于對離岸賬戶進行清理的公告》:

關于對離岸賬戶進行清理的公告

由于外部監管及合規反洗錢管理的要求,招商銀行等在內的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶。且不少外貿人在福步論壇里吐槽,可以確認招商銀行離岸賬戶確實被清理了。

福步論壇吐槽1
福步論壇吐槽2

一、招商銀行哪些離岸賬戶會被注銷

全球銀行都在反洗錢反恐,國家現在在風頭上,而招商銀行,原則上如果沒滿足招商銀行以下四個條件中一個條件的客戶,都會列入銷戶名單,進行銷戶通知:

1、是招商的一星級客戶

2、國內公司一般戶或者基本戶,開戶在招商要滿一年,且國內公司賬戶戶結算量有達到日均300萬人民幣或以上

3、國內有關聯進出口貿易公司(所謂關聯,就是香港公司股東必須是國內公司的股東或者法人之一),國內貿易進出口量一年100萬美金以上

4、香港公司的董事或者股東個人賬戶有開在招商,且年存款量日均達到200萬人民幣

    滿足以上任意一個條件,則離岸賬戶正常,若不滿足任意一個條件,都會被列入銷戶名單。

關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權,目前沒有一家銀行是有明確的標準。而已經被銷戶勢在必行的客戶,就需要再去銀行開戶。如今,國內銀行的政策越發不穩定,針對客戶開設離岸賬戶難的問題,我司一直在尋找解決方法,由此推出了包開香港銀行賬戶服務。

招商銀行離岸賬戶被大量銷戶,如何確保你的賬戶安全

二、如何確保你的賬戶安全?

規避的關鍵點是:如果沒有國內關聯公司的,或涉及被美國、聯合國經濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的,離岸賬戶都會被清理。具體可以注意以下幾點:

1、背景真實,正常交易

有國內關聯公司這一點很重要!目前,大量注冊在CRS交換轄區,且沒有關聯在岸企業的離岸賬戶被銀行催促銷戶。

如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶,沒有實際關聯的公司和交易,卻有比較大額的外匯往來,就需要向銀行說明情況,否則被凍結和注銷的可能性就很大。

2、不與高危地區、國家交易

具體查詢方式如下:

第一類 受聯合國、美國制裁的國家

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴,這5個國家是受聯合國和/或美國制裁的,國內大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業務。

查詢方式:

聯合國制裁名單查詢網站:

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國OFAC制裁名單查詢網站:http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

第二類 受美國、歐盟等單方面制裁的實體

例如俄羅斯。近年來,美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業采取一系列制裁措施。查詢顯示,當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家(含分支行),其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。

查詢方式:

美國OFAC制裁名單查詢網站:http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

歐盟制裁名單查詢網站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

第三類 疑似為受制裁實體提供金融服務的國家

例如阿聯酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國)、沙特、土耳其等,來自這些國家的美元付款,涉嫌為高風險個人/組織(如伊朗、ISIS)提供金融服務,有可能會被美國核查,或者國內的一些銀行為避免攤上事兒,也會主動進行核查。今年7月1日,史上最嚴的反洗錢新規實施,同一時期國內一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯酋的美元匯款,引得廣大出口商紛紛吐槽。

查詢方式:每家國內銀行政策不同,詳詢銀行

第四類 未受制裁但高風險國家

例如土耳其、巴基斯坦等,這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內政局不穩,與美國若即若離,指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業務,我們銀行也是比較謹慎的。

查詢方式:每家國內銀行政策不同,詳詢銀行。

3、盡量少或不與個人交易

公司貿易請盡量采取公對公,最好使用一部分L/C以確認貿易身份。

4、不要長期不活動

離岸賬戶不要長期余額為0,超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外,如果注冊了公司,后期不需要用到這個公司的話,請一定要正規注銷。

5、不要參與非法交易

非法交易我們大部分外貿人都是不會去碰的,不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意,那就是用自己的賬戶幫別人轉賬,包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下,不要去幫這個忙!因為一旦出現問題,你的賬戶和個人將受牽連。

此外也要注意,不要大額存入現金,尤其是美金,也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去,看起來太可疑了,銀行封你沒商量。

6、確保能夠正常接收銀行的信息

確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時提供以及回復銀行,配合銀行所有的相關調查,以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。

7、香港離岸公司不要再做零申報

大量離岸賬戶被銀行催銷戶,CRS的下一步棋就是信息交換了。據經濟合作與發展組織(OECD)在G20峰會期間發布的稅收報告顯示,目前CRS進度比預期還要快速,首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成,交換國家數量超過50個,其余國家將在2018年進行第二次交換。

在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們,如果不滿足零申報的條件(公司成立后無任何經營;銀行帳戶沒有任何資金進出;沒有以該公司名義購買任何物業),千萬不要再做零申報了!這屬于偷漏逃稅行為,輕則罰款,重則坐牢。

不開玩笑,講個真實案例:

某企業老板要從香港轉機到美國簽個大幾百萬美元的單子,結果被海關攔下不讓入境香港,查了半天就是因為之前零申報被查到,該企業置之不理,結果董事股東變成香港的黑名單,罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調出一筆錢先讓過境,等事情辦完之后和律師一起打官司,交罰款,才順利解決。

不管監管如何嚴格,不管哪個銀行,都是很歡迎正當貿易項下的離岸客戶的,這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查,以避免不必要的麻煩和損失。

三、開戶100%成功有捷徑

目前卓信擁有多家親密合作銀行,其中包括:恒生銀行、香港中信銀行、星展銀行、匯豐銀行、塞浦路斯銀行、花旗銀行、大新銀行、工商銀行(亞洲)、華僑永亨、中國銀行(香港)、亞美尼亞銀行、華僑銀行、芝加哥銀行、華美銀行、國泰銀行等。

卓信作為擁有18年經驗的專業公司,在離岸銀行開戶方面經驗豐富,資源優厚,我們承諾開戶不成功全額退款,具體開戶條件請咨詢我司。

標簽
為什么選擇卓信
  • 辦事,選擇實力

    卓信18年老字號品牌,13家分公司支撐服務,成功注冊香港公司超2萬余件

  • 服務,選擇高效

    卓信近千名專業顧問24小時在線服務,專人專事專辦,力保高效成功

  • 價格,選擇公道

    卓信堅持以最優香港公司注冊費用,價格公開透明,無捆綁銷售,為您省錢辦實事也是我們的服務之一

  • 售后,選擇無憂

    卓信保證客戶信息不外泄,材料包裝不隨便,香港公司注冊流程快捷及時

在線客服
体彩20选5开奖